01 / 05Investir
Aplix Investments
Assessoria de investimentos credenciada à XP, com a estrutura e a curadoria de uma casa que acompanha o investidor no longo prazo.
Credenciada à XP Investimentos
Planejamento patrimonial
O patrimônio que você levou uma vida para construir merece decisões à altura dessa história.
A Aplix é um grupo de planejamento patrimonial que coloca o cliente no centro: entende a sua história antes de propor qualquer caminho e cuida do patrimônio por inteiro, em cinco áreas. Desde 2010, de Fortaleza a São Paulo.
Role para explorar
O modelo
O modelo de honorários
O alinhamento começa na forma de cobrar. No modelo de honorários, a remuneração de quem assessora é uma taxa combinada com o cliente e definida em contrato, não uma comissão sobre os produtos que entram na carteira. Quando a forma de cobrar não depende do que se recomenda, o alinhamento com o objetivo do cliente deixa de ser discurso e vira desenho.
A Aplix em fatos
A Aplix em números
+R$2,6 bi
acompanhados com o mesmo cuidado, de carteiras pequenas a grandes patrimônios.
95
de NPS: a confiança dos nossos clientes, construída relação a relação.
+1700
famílias e empresas que confiam suas decisões patrimoniais à Aplix.
15 anos
de trajetória contínua, de Fortaleza a São Paulo, desde 2010.
Dados de junho de 2026
O ecossistema
Um grupo, cinco áreas
Cada área cuida de uma dimensão do patrimônio. Juntas, formam um único método.
02 / 05Planejar
Aplix Advisory
Consultoria patrimonial independente para grandes patrimônios: cuida dos investimentos e da estrutura sem vínculo a nenhuma instituição, em qualquer banco ou corretora.
Atua de forma independente
03 / 05Estruturar
Aplix Corporate
Soluções financeiras para empresas, da tesouraria à estruturação de operações de maior porte.
Atua de forma independente
04 / 05Proteger
Aplix Protect
Gestão de riscos e proteção patrimonial para preservar o que foi construído ao longo do tempo.
Atua de forma independente
05 / 05Aprender
Aplix Learning
Educação financeira e formação de repertório, para que cada decisão seja tomada com clareza.
Atua de forma independente
Como trabalhamos
Antes de qualquer número, uma conversa. O método tem uma ordem, e ela importa: a Aplix primeiro mostra como trabalha, depois escuta a fundo e só então recomenda. E não termina, porque patrimônio não termina.
01
Introdução
O primeiro encontro é de apresentação, não de venda. Antes de falar de qualquer produto, a Aplix explica como trabalha: por que existe, como conduz o trabalho e o que a diferencia, do modelo de honorários à independência diante das instituições. O objetivo não é fechar nada, é o cliente entender o método e decidir, sem pressa, se faz sentido seguir.
02
Histórias
Só então vem a entrevista de profundidade, em um encontro reservado para isso. Não um questionário de perfil preenchido em minutos, mas uma conversa sobre três frentes: os objetivos e as preocupações de vida, a situação patrimonial (o que se ganha, se gasta, se tem e onde está) e a carteira atual. Conhecer a fundo vem sempre antes de recomendar.
03
Análise
Com a história em mãos, uma equipe de especialistas estuda o caso: estrutura atual, riscos, exposições e lacunas. Cada frente do patrimônio, dos investimentos à empresa, da proteção à sucessão, é olhada por quem entende dela. Um retrato honesto do ponto de partida, sem suposições nem pressa.
04
Planejamento
Da análise nasce um plano desenhado para aquela vida específica, com uma estratégia para cada objetivo e cada preocupação. Proteção primeiro: o alicerce, reserva de emergência, reserva estratégica e proteção patrimonial, vem antes de buscar produtos. O plano é apresentado e decidido em conjunto, e a relação só se firma quando o cliente aprova o caminho.
05
Acompanhamento
O plano em movimento: revisão contínua e ajustes deliberados, com o comitê de investimentos analisando posições e cenário todos os meses. Cenário, vida e objetivos mudam, e o papel da Aplix é adaptar o planejamento a cada mudança. O patrimônio não termina, e o acompanhamento também não.
Nossa história
Nossa história
Insights
Insights
Cada nova edição do Overview Mensal é publicada aqui no site.
Contato
Comece uma conversa
Toda decisão patrimonial começa por uma conversa sem compromisso, no tempo de quem decide. Conte o que você tem em mente e a equipe da Aplix indica por onde começar.